대면상담 오프닝/아이스브레이킹

보장 점검 제안하기

상담 일정 확정하기

은퇴 준비 니즈 환기

40~50대 고객에게 은퇴 후 생활비 고민 꺼내기

자녀 교육자금 니즈 환기

30~40대 부모에게 자녀 교육자금 준비 화두 꺼내기

의료비 부담 니즈 환기

갑작스러운 의료비 부담을 고객과 함께 짚어 보기

상속·증여 니즈 환기

자산가 고객에게 상속·증여 설계의 필요성 짚기

신상품 소개하기

기존 고객에게 새로 나온 상품을 반갑게 소개하기

“생각해볼게요” 대응하기

“보험료가 부담돼요” 대응하기

“이미 가입했어요” 대응하기

“아는 설계사가 있어요” 대응하기

“관심 없어요” 대응하기